Finanzwissen wird besonders wertvoll, wenn es sich auf konkrete Fragestellungen übertragen lässt. Die ADB Werkzeuge helfen Ihnen dabei, Informationen zu strukturieren, Zusammenhänge sichtbar zu machen und Ihre eigenen Entscheidungskriterien systematisch anzuwenden.
Die Werkzeuge dienen der Orientierung und unterstützen Sie bei der eigenen Einordnung. Sie geben keine Anlageentscheidung vor und ersetzen keine individuelle Beratung.
ETF verstehen
Geben Sie die ISIN eines ETFs ein und betrachten Sie zentrale Produktmerkmale übersichtlich an einem Ort. Dazu gehören unter anderem Anlageklasse, laufende Kosten, Ertragsverwendung, Anzahl der Positionen, Fondsvolumen, Auflagedatum, Benchmark, regionale Ausrichtung und die größten Positionen.
Auf einen Blick
- Anlageklasse
- Index oder Strategie
- Kosten
- Streuung
- Regionen und Branchen
- Replikationsmethode
- Ertragsverwendung
- Fondsgröße
- Auflagedatum und Historie
- Risikomerkmale
Was bedeutet das für Ihre Auswahl?
Die einzelnen Merkmale sagen für sich genommen noch nicht, ob ein ETF zu Ihrer Strategie passt. Entscheidend ist, wie sie zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren persönlichen Auswahlkriterien passen.
Das gesamte Depot betrachten
Ein Depot kann aus ETFs, aktiv gemanagten Fonds und einzelnen Aktien bestehen. Jeder Anlagebaustein kann für sich betrachtet nachvollziehbar erscheinen. Erst in der Gesamtbetrachtung wird jedoch sichtbar, welche Unternehmen, Regionen und Branchen tatsächlich besonders stark gewichtet sind, wo Überschneidungen entstehen und ob einzelne Positionen das Depot stärker prägen als beabsichtigt.
Depot prüfen
Erfassen Sie Aktien, ETFs und Fonds gemeinsam. Die erste Auswertung zeigt Gewichtungen und die laufenden Produktkosten des Gesamtdepots.
ETF/Fonds: ISIN eingeben. Aktie: Unternehmensname eingeben. Ergänzen Sie anschließend jeweils den aktuellen Gesamtwert der Depotposition.
Bekannte Produkt-, Depot-, Service- oder Transaktionskosten können ergänzt werden. Unbekannte Felder bleiben leer.
Falls ein zweites Angebot vorliegt, lassen sich dessen Kosten neutral gegenüberstellen.
Die Auswertung zeigt Gewichtungen, Überschneidungen und Kosten. Das Ergebnis kann anschließend als PDF gesichert werden.
Ihr Depot auf einen Blick
Gewichtung der Positionen
Die Berechnung dient der Information und Orientierung. Sie berücksichtigt nur die eingegebenen Werte und Kosten. Steuern, Kursveränderungen, Transaktionskosten und weitere Depotkosten sind in dieser ersten Auswertung noch nicht enthalten. Es handelt sich nicht um eine Anlageberatung oder Empfehlung.
Im Zusammenspiel sichtbar machen
- Direkte und indirekte Beteiligungen an denselben Unternehmen
- Überschneidungen zwischen Aktien, ETFs und Fonds
- Regionen und deren tatsächliche Gewichtung
- Branchen und deren tatsächliche Gewichtung
- Gewichtung der einzelnen Anlagebausteine im Gesamtdepot
- Mögliche Konzentrationen und unbeabsichtigte Schwerpunkte
- Produkt-, Depot- und Transaktionskosten im Gesamtüberblick
Die Entscheidung bleibt bei Ihnen
Die Auswertung macht Zusammensetzung, Überschneidungen, Konzentrationen, Gewichtungen und Kosten des Depots sichtbar. Sie zeigt Auffälligkeiten und offene Prüfpunkte, bewertet jedoch nicht, ob ein bestimmtes Wertpapier gekauft, verkauft oder ausgetauscht werden sollte. Die persönliche Einordnung hängt insbesondere von Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft, Ihren finanziellen Möglichkeiten und Ihrer eigenen Anlagestrategie ab.
Kosten vergleichen
Schon kleine Kostenunterschiede können sich über lange Anlagezeiträume bemerkbar machen. Mit dem Kostenvergleich lassen sich unterschiedliche Kostenannahmen gegenüberstellen und ihre möglichen langfristigen Auswirkungen nachvollziehbar darstellen.
Für den Vergleich eingeben
- Vorhandenes Anlagevermögen
- Zusätzliche Einmalanlage
- Monatlicher Gesamt-Sparbetrag
- Aufteilung der Sparrate auf einzelne Anlagebausteine
- Anlagedauer
- Angenommene Wertentwicklung vor Kosten
- Produktkosten der einzelnen Anlagebausteine
- Einmalige Kosten
- Zusätzliche laufende Kosten
- Kosten Variante A
- Kosten Variante B
Weitere Kosten berücksichtigen
Neben den Kosten des Finanzprodukts können weitere Kosten entstehen, zum Beispiel für Depotführung, Transaktionen, Vermittlung oder Beratung. Diese Kosten sind nicht automatisch in den ausgewiesenen Produktkosten enthalten und können die tatsächliche Wertentwicklung der Geldanlage zusätzlich beeinflussen.
- Depotführungsgebühren
- Transaktionskosten
- Vermittlungskosten
- Beratungskosten
- Sonstige laufende oder einmalige Kosten
Das Ergebnis sichtbar machen
- Eingezahltes Kapital
- Davon Einmalanlagen
- Davon regelmäßige Sparraten
- Angenommene Wertentwicklung vor Kosten
- Produktkosten
- Zusätzliche Kosten
- Gesamtkosten
- Möglicher Endwert nach Kosten
- Unterschied zwischen Variante A und Variante B
Wissen und Werkzeuge verbinden
Die ADB Werkzeuge greifen zentrale Kriterien und Zusammenhänge aus Finanziell sicher entscheiden – Band 1: Geldanlage auf und übertragen sie in die praktische Anwendung. Das Buch vermittelt die Grundlagen und Hintergründe. Die Werkzeuge helfen dabei, dieses Wissen auf eigene Fragestellungen und konkrete Anlagebausteine anzuwenden.